湖北宏泰：抢滩金融“全牌照”

2017年，宏泰集团通过受让三峡集团持有的3.575亿股湖北银行股份，将持有的湖北银行股份增至3.91亿股。2017年11月，湖北银行以3.08元/股的价格增发30亿股新股，其中宏泰集团以现金方式增资18.83亿元，认购6.11亿股。今年初，宏泰集团又以公开摘牌的方式受让 湖北能源集团、大冶有色持有的3.575亿股、0.099亿股湖北银行股份。至此，宏泰集团先后投资46亿元，持有湖北银行股份13.7亿股，持股比例19.99%，从而确立其第一大股东地位。

宏泰集团是湖北省唯一一家国有资本投资运营试点单位，定位为省级国有股权（资本）的集中持有主体和投资运营主体，力争打造成为以金融业务为主的投资运营集团。 该集团聚焦金融服务主业，推进产融结合，增强战略发展后劲。按照金融“全牌照”的目标，近几年迅速抢滩湖北金融高地，先后布局银行、证券、保险、担保、资管、产业基金等领域，已持有金融和类金融牌照13块。

从2015年底至今，该集团总资产额由57.90亿元增至499亿元，三年增长760%；三年来累计完成各类投资 263.83亿元，目前投资余额为230.93亿元，其中金融股权、新兴产业等战略性投资占大头，为推动湖北省经济社会发展做出了应有贡献。2017年4月，湖北省委省政府将宏泰集团调整为省级商业一类平台企业。2017年8月被省委深改办授予“首届湖北改革奖”。

战略布局

今年4月，国华人寿保险股份有限公司增资扩股获中国银保监会正式批复，湖北省宏泰集团投资40.55亿元，以4.4658亿股和9.22%的持股比例成为国华人寿第五大股东。国华人寿以9.08元/股的价格发行10.4625亿股，共引入湖北省宏泰集团等3家国资公司成为直接股东，与大股东 天茂集团一起向国华人寿增资95亿元。其中，湖北省宏泰集团以现金方式增资40.55亿元，占比9.22%，位列第五；天茂集团使用募集资金增资48.45亿元，增资后持股比例仍为51.00%。

湖北省宏泰集团“打造以金融控股为主的投资运营集团”，成为“省级国有股权（资本）集中持有主体和投资运营主体、国有资本有序进退通道”。

集团积极推进国有股权集中持有，先后完成 湖北能源、省盐业集团、省储备粮油公司、省农业产业化担保公司、大冶有色集团、湖北工建总公司等企业股权划转，增加资产144.64亿元；同时对股权持有企业派出董事、监事，担当“积极股东”，承担起国有资产保值增值责任。集团编制的五年发展规划，明确“打造全省最大、功能最全的金控集团，并最终发展成为产融结合的区域性大型企业财团”的战略目标，提出了“3581”阶段性目标，即力争通过3至5年“二次创业”，实现集团管理资产规模达到5000亿元，8年后管理资产达到1万亿元。

在金融牌照方面，湖北省宏泰集团尽可能抓住一切机会。湖北省宏泰集团投资42亿元收购湖北银行股权并参与其增资扩股，持股比例达19.99%，奠定第一大股东地位；投资27亿余元参与 长江证券定向增发和市值管理，持股比例达4.78%，成为其第三大股东；投资2.4亿元成为航天科工金融租赁公司第三大股东；投资近2亿元成为湖北省联合产权交易集团第二大股东。

在组织结构方面，搭建了“湖北省政府国资委—宏泰国有资本投资运营平台—集中持股企业”三级运行架构，探索建立以管资本为主的授权经营体制；同时按照“小总部、大产业”的原则实施扁平化管理，精简总部部门，突出集团战略管控、风险管控、财务管控职能，对子公司特别是完成混改的公司加大授权和放权力度，实现市场化、专业化运作。湖北省宏泰集团积极探索产融结合的路子，坚持一手抓金融主业、一手抓产业投资，在保留老宏泰原有4家子公司的基础上，近两年新设9家子公司，进一步突出“金融服务、产业投资、新型地产、资产运营管理”四大主业，业务领域涵盖资产管理、资本运营、金融控股、中小企业金融服务、母基金、新兴产业投资、新型地产、托管资产、检验检测、贸易投资、基建投资、文旅投资、长江新城投资等板块；同时按照高质量发展的要求，在努力争取金融全牌照的前提下，再造商业运营模式，做到“投融结合、产融结合、虚实结合、主辅结合、长中短周期结合、大中小项目结合”，目前集团主业突出、多元发展的业务骨架基本成型。

湖北省宏泰集团近日还出资9.4亿元受让深圳万润科技股份有限公司（股票代码002654）1.82亿股无限售流通股、成为控股股东，湖北省政府国资委成为实际控制人。 万润科技是以LED产业和广告传媒“双主业驱动”的科技型公司，2012年2月在深圳中小板上市，注册资本9.02亿，旗下拥有各类子孙公司30多家，员工2500多名，总资产规模45亿元，2018年实现营业收入46亿元。收购万润科技，将使其成为放大国有资本功能、提升国有资本证券化率、推动产业结构优化升级的有效平台。目前万润科技已将部分LED产业链转移至湖北省内，在仙桃市布局400亩的LED产业园已经投产，万润总部也将迁入湖北。国华人寿、万润科技陆续迁入湖北，有效增加和培育了地方税收。 

严控风险

如何保障投资安全，湖北省宏泰集团重视风险管理，着力构建覆盖从战略决策到岗位操作的全过程、全方位、全员的风险管理体系。

01

加强投资项目风险管理。按照“一企一策”原则，对所属企业进行分类授权，授权范围外的项目由集团审批，授权范围内的投资项目实行投前到集团备案。发挥投资咨询委员会作用，重大项目投资决策实行集团投资咨询委员会事前审查制度，投咨会由专业律师、外部专家、集团相关部门负责人组成，按照少数服从多数实行票决制，形成的集体意见作为集团“三会”决策的重要参考。实行项目终身负责制和跟投机制，将风险与项目人员、决策人员挂钩，绩效考核、薪酬发放与项目风险释放程度挂钩。

02

加强财务管控。编制五年筹资规划和年度投融资计划，严防期限错配和资金链断裂；严格执行集团资金集中管理和财务统一核算，通过资金集中管理降低对外筹资规模30多亿元，降低资金成本1.04亿元；对所属企业实行总会计师委派制，由集团总部统一招聘、管理和考核；对各子公司银行账户、资金进行严格管控，建立资金收支日报告、周汇总、月分析、年预（决）算制度，多层次、全流程把控资金流向和存量。

03

搭建全面风险管理体系。聘请中介机构，针对集团发展实际，构建覆盖全程、全员、全品、全量和全额的风险管理体系，已制作完成风险清单、风险地图和风控手册，风险预警及应急框架体系初步搭建；组建法律顾问办公室，对项目合同、协议实行法律审查全覆盖，从源头上防范法律风险；督促指导各所属企业成立独立的法务风控部门，法务风控人员实行专人专岗专责，不得直接从事项目投资与经营工作，有效防范道德风险和操作风险。

04

建立风险预警机制。成立内审工作专班，定期开展内部审计监督工作；加强投后持续跟踪管理，每月编制项目风险分析报告，及时开展风险提示、预警并主导提出应对措施，两年内果断终止6个项目，正常退出15个项目，合计金额24.87亿元。

深化改革

“国有企业改革进入了整体推进的深水区，要敢啃硬骨头，力争取得突破性进展”。湖北省宏泰集团的做法是：大力推进混合所有制改革与供给侧结构性改革，深化劳动、人事、分配三项制度改革。

“要推动混改，首先领导班子要解放思想，抛开国企与民企合作的议论。通过大刀阔斧地推进混改，使国有资本功能不断放大，配置运行效率不断提高”。其混改工作坚持“一企一策、蹄疾步稳”，从具备条件的二级公司抓起，集团所属湖北省资产管理有限公司股本从10亿元增至36.6亿元，首次信用评级即评为AA+；宏泰资本公司引入三峡资本等企业，股本从2亿元增至5.88亿元；通过引入资金及技术合作方，发起设立了股本为2亿元的宏泰检测公司。三级公司混改也全面铺开，宏泰金服公司下属融资租赁公司引入地方城投公司，股本从1亿元增至5亿元。通过引进业务协同性强、竞争实力强的股东资源，2017年共实现股权融资21.5亿元，今年各家混改企业又纷纷启动第二轮、第三轮融资。湖北省宏泰集团积极推进供给侧结构性改革，注重盘活存量资产。通过组建宏泰托管资产经营有限公司，将原有84家省出资企业的资产统一划转至托管公司实行集中管理，强力推进低效和无效资产处置工作，三年累计注销“空壳企业”“僵尸企业”73家，剩余32家年底全部退出。对部分划转存续且业务正常的老企业实施内部股权重组，整合优质资产，使“老”企业焕发出“新”生机。

“针对企业内部动力不足等问题，必须把改革成果固化为体制机制和具体制度”。湖北省宏泰集团在全省国企中率先推行全员市场化，深化企业人事、劳动、薪酬制度改革，激发内生动力。2016年宏泰转型之初，集团党委就把人事制度改革作为规范管理的“第一招”，一张纸免掉所有干部的“官”，统一组织考核选拔和双向选择，该调整的调整，该降职的降职。2017年宏泰被湖北省委确定为经理层市场化选聘改革试点后，集团抓住时机推进全员市场化改革，及时出台总体方案，重新编制总部及所属企业“五定”（机构、职能、编制、目标、薪酬）方案，建立完善了19项配套制度。“用人、考核、薪酬制度的组合拳，让集团干部队伍、人才队伍整体素质有了质的飞跃，真正做到了职务能升能降、人员能进能出、收入能增能减”，营造了人人有责任、个个有激情的干事创业氛围。

Recommend

推荐

系列精品报告，欢迎订阅

研究院重磅精品课程，点击即可报名

我们的微信ID：SHGZYJY