资金管理做得比较好的企业有哪些？

以上是关于企业资金管理大的框架

资金管理分两大类：企业+金融机构，这里题主问的是企业内部的资金管理，一个大的方向是：安全>收益

企业资金管理首要任务是保障公司资金安全，在此前提下，提升资金效益（如结算加速、资金集中、费用集中减免等）和收益（安全理财、投资），里面内容特别丰富，有兴趣可以再深入交流

金融机构的资金管理一般愿意承担一定风险去投资（投机），在此不展开讲，有兴趣再单开题

这个问题问的十分模糊，对于贵公司规模也不甚了解。国企，民企都不一样。

原则上归财务部管理。

资金管理：

1.流动资金管理-账实相符

2.资金预算管理-年度计划

3.资金节控管理-审批流程

4.应收资金管理-催缴标准

5.应付资金管理-预约标准

6.坏账资金管理-申报标准

7-资金风险管理-定期评估

企业资金管理大致包含入款管理、出款管理、资金对账、会计管理等。需要注意的是，企业资金管理的首要任务是要保障企业的资金安全，在此前提下，进一步去提升资金管理效率，以及按照自身的业务场景和需求轻松开展理财、融资等业务。

比如南网电车，维金凭借成熟的技术和多年的行业洞察助其打造了“顺易充”平台，完成了5省7个电动汽车充电平台的整合。其中包含了不同单位、不同充电桩之间的清分结算、资金合规等极其复杂繁琐的工作。这在国内尚属首家，得到了国资委的高度认可。

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　　企业资金管理是企业运营的重要环节之一，涉及企业的各种资金活动，包括资金的筹集、运用、管理和监控等。优秀的企业资金管理可以保证企业的流动性、盈利性和安全性，提高企业的竞争力和生存能力。

　　资金筹集是企业资金管理的第一步，对企业的发展和生存具有重要的作用。企业可以通过多种方式筹集资金，包括银行贷款、股权融资、债券发行等。

　　例如，2014年著名电商平台京东在美国纳斯达克证券交易所上市，成功募集20亿美元资金，为公司后续的发展提供了强有力的资金保障。

　　企业经营过程中，资金的运用也是企业资金管理的重要环节，需要通过合理的资金配置和管理，实现企业资金的最大化利用。资金运用的目标是实现资产负债表的平衡，保证企业的流动性、盈利性和安全性。

　　例如，阿里巴巴通过投资并购等方式，优化了公司的资产结构，提高了公司的资产质量和盈利能力。

　　而企业如何对资金进行管理是企业资金管理的核心环节，涉及企业的各种资金活动，包括预算编制、财务报表分析、现金管理等。通过有效的资金管理，企业可以控制资金的流动，避免出现资金短缺或过剩的情况，保证企业的流动性和盈利性。

　　例如，苹果公司通过严格的现金管理和财务规划，实现了资金的高效利用和资产的有效管理，为公司的发展提供了有力的保障。

　　当然监控是必不可少的一环，也是企业资金管理的重要环节，可以帮助企业实时了解资金流向和使用情况，及时发现和解决资金管理中的问题。通过资金监控，企业可以更好地掌握资金的使用情况，及时进行调整和优化，保证企业的流动性和盈利性。

　　例如，微信支付通过技术手段实现了对用户资金的实时监控和管理，保障了用户的资金安全和交易的顺利进行。

这时候对于微信支付环节则将涉及到常见的公司采用个人账户带来的风险问题：

　　鉴于企业资金管理是企业运营过程中不可或缺的环节，所以需要注重资金筹集、资金运用、资金管理和资金监控等各个方面的工作。通过有效的资金管理，企业可以实现资金的最大化利用，提高企业的盈利能力和市场竞争力。在实际的企业管理中，可以采取以下几个方面的措施来优化企业资金管理。

首先，制定合理的预算计划。企业应该在每个财年开始前制定财务预算，对资金的使用情况进行规划和管理。预算计划应该包括所有资金的收入和支出，以及资金使用的具体方式和时间表。在制定预算计划的过程中，需要考虑到各种不同情况和变化，确保计划的合理性和可行性，粒雪建议可以通过建立和完善企业财务资金管理部分使得企业得到更好的发展：

　　1、建立财务管理组织架构；

　　2、完善内部控制机制；

　　3、建立预算管理体系；

　　4、规划、组织、控制和监督企业资金的合理使用;

　　5、建立有效的财务风险预警机制;

　　6、收集、整理和分析企业财务数据，为企业决策提供支持。

　其次，优化现金流管理。现金流是企业资金管理的重要指标之一，直接影响到企业的经营状况和盈利能力。

　　优化现金流管理可以帮助企业控制成本和减少风险，提高资金利用率和流动性。企业可以通过采取适当的措施，如加强应收账款的管理、延长应付账款的支付期限、控制存货成本等，优化现金流管理。

再次，建立健全的风险管理机制。资金管理过程中存在着多种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。企业应该建立健全的风险管理机制，制定相应的风险管理策略和措施，保证企业在面临不利市场情况时能够有效应对。

　　例如，企业可以建立多元化的资金来源，分散风险，降低经营风险。

　最后，加强信息化建设。信息化建设可以帮助企业实现资金管理的数字化和自动化，提高管理效率和减少管理成本。

　　企业可以利用各种信息化技术，如云计算、大数据、人工智能等，构建全面、高效、安全的资金管理体系，优化企业资金管理。综上所述，优秀的企业资金管理可以帮助企业提高资金利用效率和盈利能力，增强企业的市场竞争力和生存能力。

　　企业可以通过制定合理的预算计划、优化现金流管理、建立健全的风险管理机制和加强信息化建设等措施，实现资金的最大化利用和资产的有效管理。

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您直接找有财务公司的企业去参考就好。并不是说它们做的最好。但是的确相对很多企业要好。资金管理要看总部在中国的企业才有参考意义，如果只是分公司或者子公司的话，因为总部会有资金管理的大框架，相对来说分部权限或者考虑范围要小一些。

资金管理是支持业务转型升级、实现战略落地的重要平台和手段。2022年3月，国务院国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求中央企业进一步加强资金管理，有效提高资金运营效率，严格防范资金风险，全面提升财务管理精益化、集约化、智能化水平，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业。

提高资金管理水平，深化国际化经营模式下的资金管理体系，保障资金安全性和顺畅性，加强风险管控，提升分析决策能力，是企业对资金管理数字化转型的最大诉求。

神州云合超级网银——资财宝平台，基于自动化技术手段，针对企业网银账户，为企业提供全球资金账户集中管理解决方案，实现包括：线上U盾集中管理、超级网银业务办理、数据加工、自动对账、报表分析等功能。企业用户可通过登录“资财宝”云服务平台，按需汇总自身所关注的网银交易数据，使企业用户享受到一站式的资金管理服务。

对于财务用户来说，系统自动对账，及时发现账实不符的情况，早发现早处理，避免人为失误带来的操作风险；对于出纳用户来说，不需要人工登陆网银办理账户余额、明细、回单数据同步，工作量大大减轻，降低人工成本；对于企业管理层来说，可一键汇总查询公司的整体资金头寸情况，实效性高，提高集团资金利用率，最终帮助企业降本提效。

那当然是浙江保融，不管是各种大型、中型、小型企业都会有对应的解决方案。资金管理架构可细化到项目级别，并可根据企业需要进行灵活的管理架构设置；不同的模块分工等也都经过多年客户实践经验的积累实现。

保融企业全球财资管理平台

通过银企直联和内部系统集成，对集团及其下属单位的资金账户、资金预算、资金划拨、对外支付、信贷和资金风险等进行流程化管理，帮助企业实现提高财资效率、提高资金收益、降低资金成本、降低资金风险的资金管理目标。

平台功能一：银企直联

企业通过全球财资管理平台“银企直联”功能与各家银行的交易系统进行集成与数据共享，实时获取各银行账户及交易信息，并向指定银行传递交易指令和接收反馈信息，实现跨行账户管理和收付款交易管理。

平台功能二：全球账户管理

多银行账户管理是企业全球财资管理平台的基础与核心：账户管理的.内容包括内部账户和银行账戶：银行账户包括各级结算中心的总贴户：各下属单位、项目部的银行子账户，以及结算中心为下属单位开设的内部账户。同时，可以实现内部账户与各单位银行账户的对应。

平台功能三：RRP财小神 ——企业级财务智能自动化机器人

财小神RPA深耕财务领域，模拟人类在计算机等数字化设备中的操作，并利用和融合OCR、NLP等人工智能技术，减少人为重复、繁琐、大批量的工作任务，准确高效地实现企业财务业务流程自动化。目前财小神已经在网银操作、纳税申报、ERP自动操作、发票认证、流程审批、业财对账等多项财务场景为企业提供RPA解决方案。

平台功能四：技术服务管理

全球技术服务管理实现企业全球技术服务管理要求，实现全球资金实时分布信息及时获取，实时监控国内外资金动态、控制资金流向；通过实时获取外汇信息，实现资金增效，有效降低境内外资金管理风险。

平台功能五：资金池管理

通过多银行账户管理科学归集资金，建立内部资金池，集团可随时掌握和调配各成员机构的账户资金，及时获取所需的账户交易数据和要素信息。资金系统内规范化运作内部银行，有效管理成员单位的闲置资金，提高资金的使用效率；实时的内部账户核算，直观准确反映各公司的经营现状。

平台功能六：多银行票证管理

通过科学合理的流程设计，对企业内部多银行票证资源从流程管理、操作处理、风险监控等方面实现全面提升。全面集成各家银行电子票据功能，完成多银行电子票据的统一运营管理，实现票证的线上化、集中化、可视化管理。同时支持金融机构特色票据池业务，实现银行/非银机构的金融服务集成展现。解决集团型企业票证集中管理的诉求，盘活集团票证资产。

平台功能七：资金计划管理

保融企业全球财资管理平台提供全面的资金计划与控制管理，整合各业务环节的资金信息资源，提升企业现金掌控能力及业务预测能力，通过配置计划编制主体、编制方式、编制颗粒度等，有效满足用户在资金计划与控制方面的个性化管理需求。

平台功能八：投融资管理

投资管理

通过投资管理实现投资多品类投资产品（银行理财、大额存单、结构化存款等）的投资方案分析、台账信息登记、收益测算、投资监控、到期处理、线上化的智能分析决策。

融资管理

通过资金管理系统实现融资管理的数字化、智能化的统筹管理模式；对于集团内部融资情况做到实时准确掌握，精确把控域内融资成本；实现降本增效，效益增收。

平台功能九：风险管理

提供覆盖企业财资管理全流程的风险监控、识别、评估、预警、拦截与报告功能，涵盖账户、结算、流动性、融资、外汇等各类风险监测类目，实时掌控资金流向，满足企业在资金管理过程中的流程性监管要求，对各个关键环节的风险进行系统性管控，实现闭环管理，为企业资金提供全方面安全监护保证。

平台功能十：现金流预测

现金流预测通过数据分析，从收入和支出两部分对企业现金流进行系统分析和预测，合理规划企业现金收支，协调现金收支与经营、投资、融资活动的关系，保持现金收支平衡和偿债能力，同时也为现金流控制、外汇结算和投融资提供依据。

平台功能十一：产业链服务

通过供应商信息管理、资金结算管理、融资管理、风险管理及智能分析平台，实现全产业链信息处理覆盖，统筹优化流程管理，使整个企业对市场的反应更敏感、更及时.

平台功能十二：移动应用

移动应用不只是在手机上运行软件那么简单，它涉及到企业信息化应用场景的完善、扩展，带来ERP的延伸，让ERP无所不在，通过广泛的产业链合作为用户提供低成本整体解决方案。移动应用将带来企业信息化商业模式的创新变革。

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