【防骗案件】90后团伙一个月内诈骗270人62.9万 ——晋江法院一审判决一起团伙诈骗案

2020-01-20 18:00

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

免征信及资产信息，

仅需少数手续费，

即可办理额度10万、30万、50万的信用消费卡，

90后老板成立公司一个月内诈骗270人62.9万元。

25名90后员工齐落网，其中13名为大学毕业生。

近日，泉州中院二审维持晋江法院判决一起90后团伙诈骗案。去年8月26日，晋江法院一审判决被告人张某等26人犯诈骗罪，判处有期徒刑十年至有期徒刑一年三个月不等，处罚金人民币五万元至二千元不等。

【案情简介】

晋江法院经审理查明：被告人张某，男，1990年出生，大学文化，湖北蕲春人，2017年12月1日始，张某在湖北武汉成立某电子商务公司，雇佣肖某等25名被告人，以推销华夏MALL信用消费卡为名，实施电信网络诈骗。

张某等人利用网络拨号软件拨打虚拟电话，联系不特定被害人，业务员利用公司分配的微信号添加被害人为好友，冒充“华夏集团”、“华夏银行”、“华夏创投”等工作人员，谎称额度10万至50万的华夏MALL信用消费卡具备提现、信用贷款及刷POS机等信用卡功能，且办理时不考虑征信及资产情况，诱使被害人申请办理该卡。在通过微信接收被害人提交的申请表及身份证照片，并通过微信二维码收取申请额度0.5%的订金后，假意审核后通知被害人需支付申请额度2%的手续费才能发卡，诱骗被害人支付费用。被害人支付剩余款项得卡后，以该卡无宣传的功能或该卡未激活等事由进行投诉、咨询时，被告人又以删除微信好友、不理睬及拖延等形式处理，致使被害人无法讨回财物。

经查，至2018年1月17日案发，被告人利用以上述手段骗270余名被害人共计62.9万元。

据悉，为了更好行使诈骗勾当，张某纠集肖某等25名被告人（大部分为90后，其中13人为大学本科毕业生），将人员分成二战区、五小组，经统一培训后实施电信网络诈骗，组长及业务人员底薪为2500元至3500元不等，每办理一张额度10万、30万、50万的信用消费卡分别可提成200元、600元、1000元，组长除自身业务提成外，对下辖组员办理的业务享有相同提成。

晋江法院认为，被告人张某等26人以非法占有为目的，结伙利用通讯工具、互联网等技术手段，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。依法作出上述判决。

【法官说法】

年关将近，诈骗人员也忙着“冲业绩”，相较于以往传统诈骗手段，现行网络诈骗，电信诈骗更让人防不胜防。此案，张某等人通过冒充银行等相关机构工作人员，谎称无需征信及资产信息即可办理高额信用消费卡，诱骗部分征信不良或者无资产又想办卡人员上当。通过此案再次提醒广大群众，凡是需要提供个人身份信息，或者涉及私下转账行为，应谨慎再谨慎，不轻信、不透露、不汇款。