烟台：今年以来破获电信网络诈骗案件1185起 止付涉案资金1.26亿元！

（香港卫视6月3日讯）6月2日，烟台市政府新闻办举行新闻发布会，介绍打击治理电信网络诈骗犯罪的有关情况，并举行涉案资金集中返还仪式。烟台市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议召集人、烟台市公安局党委委员、副局长李伟，人民银行烟台市中心支行党委委员、副行长宫云美，烟台市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室主任、烟台市公安局刑侦支队支队长王诗新，烟台市公安局刑侦支队副支队长于庆喜出席发布会。

今年以来，烟台市委市政府高度重视打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，持续深化“打防管治宣”一体化各项措施，全力构建“党委领导、政府主导、部门主责、行业监管、有关方面齐抓共管、社会各界广泛参与”的工作格局。截至目前，烟台共破获电信网络诈骗案件1185起，同比上升203.07%，抓获犯罪嫌疑人1209名，同比上升75.98%。

第一，打击惩治“两卡”犯罪力度不断增强。公安机关、人民银行、各通信运营商联合建立本地涉诈银行账户快速打击处置机制、“警银协作联动机制”“涉诈用户快速关停机制”等，研发推广“断卡先锋”预警融合治理平台，开展跨行业融合治理、提高防范能力水平，不断提升对可疑开户人员的发现和处置能力，有效地阻断了各类与电信诈骗、网络赌博、非法集资等相关的洗钱犯罪。另外，在烟台全市范围开展“断卡线索清零行动”，对涉“两卡”线索全力开展研判打击，全力挖掘上线，深入扩大战果。今年以来，共计发现和管控涉诈高危风险人员2500多人，封堵高危账户2.3万余个，打掉本地洗钱团伙19个，捣毁电话诈骗窝点30余个，抓获两卡嫌疑人及其组织者400余名，依据《反电信网络诈骗法》对84名违法人员予以行政处罚。3月份根据线索抓获购买黄金洗钱犯罪人员30人，现场缴获涉案资金220多万元，黄金3.1公斤，购物卡价值100多万元，对不法分子形成了强烈震慑，有效压缩了“两卡”犯罪团伙的生存空间。

第二，预警反制、止付挽损时效性不断提升。牢固树立“打防结合，以防为先”理念，把有效开展资金预警见面劝阻工作作为当前压降发案、减少损失的关键举措，统一发布《关于开展资金预警见面劝阻的公告》，提高群众知晓率，不断升级完善预警反制系统，烟台市公安局主要领导牵头定期研究部署，及时调度推进，狠抓工作落实。通过技术反制、紧急见面等措施，针对易受骗群体开展预警和防范工作，提高反电诈全量资金预警工作的针对性和时效性，按照“中低危电话劝阻全覆盖、紧急高危见面劝阻全覆盖”的原则，分级分类进行处置，日均有效预警劝阻量4000余人次，在压案降损上取得了良好成效，工作成效持续位居全国全省地级市前列。今年以来，共处置涉诈预警信息71.5万条，止付涉案资金1.26亿元，冻结涉案资金2.92亿元，通过预警劝阻为群众避免和挽回财产损失3.9亿元。其中，2月16日，成功为烟台一企业拦截被骗资金197万元，创造了烟台全市通过紧急止付单次拦截资金最高纪录。

第三，防范宣传覆盖面、精准性不断提高。结合《反电信网络诈骗法》的普法宣传工作，反诈中心联合金融、通讯、互联网等主管部门和其他有关部门、单位，开展社会面反诈宣传活动60余场，增强人民群众对法律和反诈的知晓度。加强对易受骗群体、案件高发行业和重点地区的精准宣传，推出反诈超市、反诈小熊、反诈彩铃等创意宣传活动，联合大中院校大力宣传不参与帮信等有关犯罪行为，有效降低学校学生的犯罪率，联合各公司企业开展财务人员的精准宣传。强化各行业部门防诈反诈责任，联合银行、加油站、各大商超在电子屏、单位内部屏幕等等投放防骗宣传内容，在新媒体平台发布预警信息200余条，在社区、村居集中悬挂海报、横幅等3500份，实现社会面全覆盖宣防，大力提升全民反诈意识，形成全社会宣传浓厚氛围。

（群众代表上台领取返还资金）

2023年以来，烟台市公安机关与金融部门协作配合，梳理权属明晰的冻结涉案资金601万元，予以集中返还。

烟台市涉赌涉诈“资金链”治理成效显著

2022年，人民银行烟台市中心支行认真践行“支付为民”理念，依法合规履行支付监管职责，坚持源头治理、齐抓共管，以强化账户管理、堵截诈骗资金转移为着力点，不断加强制度和手段创新，强化账户风险全流程管控，密切警银合作，涉赌涉诈“资金链”治理取得显著成效。

一是强化制度建设，建立长效化的账户风险防控机制。印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施方案》，实施账户风险管理三年攻坚行动，明确涉案账户三年总体降幅目标和工作措施；全面推行“一把手工程”制度、“一纵一横”管理制度等六项工作制度，组织实施账户业务流程再造，进一步强化制度刚性约束；组织银行机构统筹对公、对私两条主线力量，依托银行网点织密账户风险防控网，形成立体化账户风险管理框架。

二是强化抓科技赋能，提升涉赌涉诈“资金链”治理水平。联合烟台市公安局开发建设了“断卡先锋”APP，帮助银行网点快速、准确地识别异常开户行为，有效解决客户身份识别难、信息共享难、分类分级管理难、联合打击治理难等问题。截至目前，已通过系统查询60多万次，有效风险预警2万多次。

三是加强风险排查和重点治理，营造规范和谐的金融环境。组织对5136万存量账户进行了全面风险摸排，对140万个异常账户采取了相应的管控措施；实施重点地区、重点银行机构的“双重督导”，对4个重点县区和14个重点银行分支机构进行了现场检查和跟踪督导，指导银行加强银企、银校合作，强化对离职员工和在校学生账户的风险排查和重点管控。成立倒查倒追工作专班，按照“核实管控不过夜”的原则组织对涉案账户进行全面核实和分类管控，按月下发倒查倒追情况通报，组织银行机构采取通报、考核等多种方式开展责任追究，持续强化问题整改。

四是全面深化警银协作，提高涉赌涉诈资金治理质效。推动建立各反诈中心、派出所联系人制度和快速出警制度，协调烟台市反诈中心开展集中反诈培训，及时移送涉赌涉诈可疑线索，今年前4个月联合公安部门联合劝阻可疑开卡2900多次，移交可疑线索124条，配合抓获犯罪嫌疑人308名，柜面拦截电诈汇款33人次、挽回经济损失519万元；配合公安部门查询、冻结、止付涉诈资金14653笔，金额5353万元

五是强化宣传培训，全面提升民众的风险防范意识和能力。充分发挥银行点多面广和贴近客户优势，利用营业大厅、微信、官网等渠道开展线上、线下一体化反诈宣传；组织成立志愿服务队，广泛开展进社区、进商场等“五进”宣传；组织成立反诈宣传联盟，加强对重点企业、学校的反诈宣传；联合公安部门发动春季“防赌反诈 安全支付”宣传攻势。2022年，烟台市涉案账户数量较上年同期下降33%，当年新开账户涉案数量较上年同期下降68%。

2023年涉案资金返还典型案例

烟台市莱山区居民丛某被诈骗案 返还资金197万元

2023年2月16日，莱山区某公司经理丛某，被人通过手机短信冒充其单位领导让其帮忙转账的方式诈骗人民币197万元整。烟台市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在农业银行烟台分行的大力支持下，成功冻结涉案资金197万余元。2023年3月，将其中查明权属的涉案资金197万元全额返还受害人。

龙口市袁某被诈骗案 返还资金25.9万元

龙口市某公司会计袁某，被人通过QQ冒充单位领导安排其转业务款的方式诈骗人民币30万元。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在龙口中银富登南山村镇银行股份有限公司的大力支持下，成功冻结涉案资金25万余元。2023年3月，将其中已查明权属的涉案资金25.9万元返还受害人。

烟台市芝罘区居民张某被诈骗案 返还资金24万元

芝罘区某贸易公司会计张某，被两人同时QQ冒充公司总经理、监事的方式，诈骗人民币26万元。烟台市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在建设银行烟台分行的大力支持下，成功冻结涉案资金24万余元。2023年4月，将其中已查明权属的涉案资金24万元返还受害人。

烟台市芝罘区居民江某被诈骗案 返还资金20万元

芝罘区居民江某网上下载“理成资产”APP炒股，被诈骗人民币58万元。烟台市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在建设银行烟台分行的大力支持下，成功冻结涉案资金25万余元。2023年4月，将其中已查明权属的涉案资金20万元返还受害人。

（香港卫视山东报道）