兼论京津冀规划的难度与挑战：新型城镇化改社保为重点,城市群战略相对看好

宏观专题 2014年4月10日 请务必阅读正文后免责条款 新型城镇化改社保为重点，城市群战略相对看好 ——兼论京津冀规划的难度与挑战 深化社保是推动新型城镇化的基础工作。新型城镇化的核心是人的城镇化，到2020年之前，应该首先完成已在城市常住但非户籍人口的1亿人的户籍化。即常住人口的城市化率从2013年的53％升至2020年的60％,户籍人口的城市化率则从35％上升至45％,预计每年新增城镇户籍人口多增500万人。这需要农村居民社保，城镇居民社保和城镇职工社保的三轨并轨，需要弱化社保体系的碎片状态和增强社保帐户的可携带性。或者说，新型城镇化的艰难之处，在于减少依附在城乡户籍之上的政府公共服务的巨大差异，此后才能引导人口在城乡，在城市群的合理自愿迁徙。未来两年，仅推动第一个“一亿人”的城市化所需的社保金将达到10万亿。 城市群战略是在国外有过成功经验的，如人口和土地和中国较为接近的日本的东京城市群和大阪城市群。《国家新型城镇化规划（2014—2020年）》对于东部中部和西部城市群根据区域优势，采取不同的战略定位，在中国城市化发展的过程中随着人口和产业的大量聚集，城市群的发展可能会较为迅猛，这种方式符合市场化的方向，也是较为容易成功的。当前国内最为成熟的三大城市群中（珠三角、长三角、京津冀），城乡差异、区域差异最大的是京津冀城市群，可发展的空间可能是相对较大的，但对比市场化程度较高的珠三角和长三角城市群，京津冀可能还需要在利益分配、协调发展等问题上下更大的功夫。 “京津冀”城市群的合作和一体化进程始于20世纪80年代中期，至今经历了大致三个阶段的发展。第一阶段是20世纪80-90年代，主要是以环渤海经济区为基础开展区域间的经济合作；第二阶段是2000年-2010年，正式提出了“京津冀”区域经济一体化的概念，但这一时期的规划仍停留在理论阶段，实质性的推动较少，横跨整个“十一五”期间的《京津冀都市圈区域发展规划》至今仍未出台。第三阶段是2011年至今，随着“十二五”规划纲要提出“首都经济圈”概念，京津冀三地陆续签订合作协议，中央领导多次就“京津冀”合作做出指示，河北省新兴城镇化意见出台等等，“京津冀”一体化发展正在加速。 我们认为，从新京津冀的定位来看，亮点在于河北对于保定廊坊等城市的重新定位，尤其是保定的承接首都部分功能的定位。重要的背景是随着北京的不断发展，大城市病长期困扰，从人口到空气污染，北京正变得越来越不宜居，一些不再适合首都定位的产业和功能需要承接，在这样的背景下，河北城市圈的新定位才变得深受期待和欢迎。 但新“京津冀”必定是一个巨大的挑战，难度也比想象中巨大，从过去几年天津为了承接北京产业的转移及最后的成果来看，单方面的努力是无法推动“京津冀”取得巨大的实质性进展的，挑战与难度主要包括以下几个方面：第一，京津冀仅仅依靠河北是无法推动的；第二，仅仅依靠中央领导的指示推动的跨省区域规划并无成功的先例；第三，仅保定的承接转移所需耗资巨大，无财政专项资金介入几乎是天方夜谭；第四，人口转移难度极大；第五，新“京津冀”概念不如北京周边城市更有承接首都产业及功能的机会，北京附近的燕郊、涿州、廊坊等地将更有机会受到首都城市圈辐射的好处。 宏观报告 首席经济学家 钟伟 北京师范大学金融研究中心主任 中国金融40人论坛核心成员 经济学教授、博士生导师 证券分析师 魏伟 投资咨询资格编号 S1060513060001 010-59730718 Weiwei170@pingan.com.cn 本报告仅对宏观经济进行分析，不包含对证券及证券相关产品的投资评级或估值分析。 请通过合法途径获取本公司研究报告，如经由未经许可的渠道获得研究报告，请慎重使用并注意阅读研究报告尾页的声明内容。 宏观﹒宏观专题请务必阅读正文后免责条款 2 / 14 正文目录 一、新型城镇化推动社保体制改革 ............................................................................................ 4 二、相对值得看好的城市群战略 ............................................................................................... 5 三、“京津冀”城市群发展的历史进程 ........................................................................................ 6 3.1环渤海经济区的合作（20世纪80-90年代） .............................................................. 6 3.2“京津冀”理论层面的规划（2000-2010年） .................................................................. 7 3.3“京津冀”一体化取得实质性进展（2011年至今） ......................................................... 8 四、“京津冀”规划的难度与挑战 ............................................................................................. 10 4.1新“京津冀”河北的重新定位和背景 ............................................................................. 10 4.2新“京津冀”的挑战与难度 ............................................................................................ 12 宏观﹒宏观专题请务必阅读正文后免责条款 3 / 14 图表目录 图表1 户籍人口比例有待较快速提高 ........................................................................... 4 图表2 三横两纵城市群战略 .......................................................................................... 6 图表3 京津冀合作历史及进程 ...................................................................................... 9 图表4 京津冀城市群 .................................................................................................. 12 宏观﹒宏观专题请务必阅读正文后免责条款 4 / 14 一、新型城镇化推动社保体制改革 2014年3月16日，新华社发布中共中央、国务院印发的《国家新型城镇化规划（2014—2020年）》。 新型城镇化的核心是人的城镇化, 着重解决好农业转移人口落户城镇、城镇棚户区和城中村改造、中西部地区城镇化等问题，推进城镇化沿着正确方向发展。新型城镇化的核心是推动城市化的进程中加快人口户籍化的速度，从而带动依附在户籍制度之上的医疗、养老、教育等领域的改革。 目前我国常住人口城镇化率为53.7%，户籍人口城镇化率只有36%左右。《国家新型城镇化规划（2014--2020年）》目标中提出“城镇化健康有序发展，常住人口城镇化率达到60%左右，户籍人口城镇化率达到45%左右，户籍人口城镇化率与常住人口城镇化率差距缩小2个百分点左右，努力实现1亿左右农业转移人口和其他常住人口在城镇落户。” 图表1 户籍人口比例有待较快速提高 53.7 35.3 0 10 20 30 40 50 60 总人口:城镇:比重户籍人口:非农业人口:比重 数据来源：Wind,平安证券研究所 于此同时，总理在两会新闻发布会尚提出解决“三个一亿人的问题”，第一个一亿人要解决是人群是已经在城市里面工作、生活的农业转移人口，把他们落户在城镇。第二个一亿人是指已经在城市里面居住了，但是居住条件很差、很恶劣，就是所谓的城镇棚户区和城中村。第三个一亿人就是指现在还在农村的人口，特别是在城镇化水平相对落后的中西部地区，就近城镇化，促进全国城镇化的均衡发展。 我们认为，深化社保是推动新型城镇化的基础工作。按总理的构想，新型城镇化的核心是人的城镇化，到2020年之前，应该首先完成已在城市常住但非户籍人口的1亿人的户籍化。即常住人口的城市化率从2013年的53％升至2020年的60％,户籍人口的城市化率则从35％上升至45％,预计每年新增城镇户籍人口多增500万人。这需要农村居民社保，城镇居民社保和城镇职工社保的三轨并轨，需要弱化社保体系的碎片状态和增强社保帐户的可携带性。或者说，新型城镇化的艰难之处，在于减少依附在城乡户籍之上的政府公共服务的巨大差异，此后才能引导人口在城乡，在城市群的合理自愿迁徙。 总体来看，社保体制的改革需要投入大量的财政资金支持，第一步是农村居民养老和城镇居民养老并轨，根据人力与社会保障部的表述：“新农保和城居保规定的待遇标准由两方面组成，一方面是基 宏观﹒宏观专题请务必阅读正文后免责条款 5 / 14 础养老金，基础养老金是按月领取，最低标准是中央统一规定的，是每人每月55块钱。试点几年来很多地区都在这个基础上提高了标准，这一部分全部都是由国家财政出资，国家财政提供资金支付。第二部分待遇是个人账户养老金，是个人在60岁以前缴纳的养老保险费，再加上政府的补贴和其他方面，比如村集体经济的补助，都进入到个人账户，然后在到达60岁以后，把所有储存额累计起来，除以一个系数作为每个月发放的标准。这一部分如果交的多最后得到的待遇高，如果交的时间长显然得到的待遇也高。”现在全国新农保和城居保总计积累个人账户只有不到2800亿。也就是说，农村居民养老和城镇居民养老并轨以后的养老金的缺口依然非常巨大。 第二步是城镇居民养老和城镇职工养老的并轨，根据人力资源和社会保障部公布的数据, 2012年全年五项社会保险（不含城乡居民社会养老保险）基金收入合计28909亿元，比上年增长4866亿元，增长率为20.2%。基金支出合计22182亿元，比上年增长4127亿元，增长率为22.9%。截止到2012年末全国参加城镇基本养老保险人数为30427万人