资管计划炒股，资管员工可以炒股吗

炒股入门 2022年07月21日 04:13 2 touzi333

【中证协发布今年第三批首发股票配售对象限制名单西部证券一款资管计划入列】5月11日，中国证券业协会发布《首次公开发行股票配售对象限制名单公告（2022年第3号）》，西部证券睿赫1号集合资产管理计划被列入限制名单，限制时限为5月12日至6月11日。据悉，西部证券睿赫1号集合资产管理计划在科创板“思特威”新股发行项目网下询价过程中违反以下两项规定：《注册制下首次公开发行股票网下投资者管理规则》第六条“（二）重要操作环节设置复核机制”、第十二条“应按照内部研究报告给出的建议价格或价格区间进行报价，原则上不得超出研究报告建议价格区间”。
记者查阅相关公告发现，上述资管计划曾对思特威股票报出960元/股的“顶格价”。在思特威股票初步询价阶段，共有255家网下投资者管理的6481个配售对象符合网下投资者的条件，报价区间为12.94元/股—960.00元/股。思特威的发行价确定为31.51元/股。（本报记者邢萌）

一：海通资管炒股

上海证监局披露了刘某违法买卖股票的行政处罚决定书。2013年9月24日至2020年6月3日期间，刘某先后任海通资管研究员、投资经理、权益投资部副总监(主持工作)，为证券从业人员。券商高管炒股7年盈利近5500万被查处“没一罚一”！如何解读此次处罚？
上海证监局认为，刘某作为证券从业人员，利用'秦某珍'等5个证券账户持有、买卖股票的行为，违反了《证券法》第四十条第一款关于禁止从业人员借他人名义持有、买卖股票的规定，构成《证券法》第一百八十七条所述'法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票'的违法行为。
“证券从业人员不得炒股”，这本是证券业内的一条铁律，私下接受客户委托亦被《证券法》所明确禁止。不过，在利益驱动下，仍有部分证券从业人员试图挑战法律底线，最终被监管部门予以处罚。《证券日报》记者根据证监会的通报情况不完全统计，2022年以来已有11名证券从业人员因“违法买卖股票”、“私下接受客户委托进行证券交易”等案由被处罚，处罚案件数量已超去年全年。
炒股是需要打好提前量，要复盘，要对于明天的股票的走势做好应好，但是，做好应对，并不是一成不变的臆想，臆想我今天的股票，一定能涨起来，一定能到什么价位。股票的关健是在变化，边走边看，而风险也是在这里，买入一只股票后，不能凭空想像，感觉能涨停，一定要根本技术、指标、量能、盘口、资金多方面去验证买入的理由和盈利的目标价，一旦有意外，及时止损。
后记：在信息高度发达的今天，各路消息满天飞，很多韭菜根本没有慧眼来识别，而迷信一步登天，特别现在很多不良庄家配合消息来收割散户，关注多一点都知道，虽然现在证监会查处严了很多，但自己一定要擦亮眼睛，躲开最易反人性的镰刀。（炒股有风险切行且珍惜）

二：资管计划有亏损的吗

因为资产管理计划是一个封闭的，其资金进出都是有特定目的的。
比如说进入资产管理计划的钱，那是资产管理计划受托人的资金，从而形成份额
比如离开资产管理计划的钱，有资产管理计划受托人赎回产生的钱，管理人计提的管理费、业绩报酬、托管费等。
其他是没有理由进出的，托管行也不会同意。
你说的自有资金来弥补损失，这个钱是进不去资产管理计划的账户的。你钱进去了，总要对于份额吧，咋算？没法算。
可行的办法，如果初始时候管理人的钱不进去，那么只有在合同中把计提的管理费和业绩报酬补给投资人。但是这种操作也很难。因为首先，如果亏了，肯定没有业绩报酬了。其次，管理费在设计中不可能过高，这样补偿投资者作用很有限。
一般来说，管理费是1.5%，我所见到的最高3%了。这样你最多只能弥补投资者3%的亏损啊。
3%的管理费在销售时候会是一个很大的困难，就算这么设定，前面说了，补偿投资者作用也有限。

三：邮政资管计划安全吗

很高兴回答：

邮政银行存款变保险，钱存进去安全吗，这个问题可以肯定回答题主，存款安全，存款变成保险就不安全了，这里简单说一下：
存款安全性：邮储银行不论定期还是活期的存款，符合银行规定，并且有银监会的监管，正规的存款业务都是安全的，储户们不用担心存款存入邮储银行受到损失，而邮储银行则是按照当前阶段的利率返给储户们相应的利息。

银行保险类安全性：银行里的保险类属于非保本型理财产品，顾名思义，非保本型理财产品就会存在一定的风险，并且邮储银行方面的工作人员很可能存在误导储户将存款投入保险类理财产品，这样一来，储户的存款安全性就会下降，如果遇到保险类理财产品属于高风险，那么很可能储户最终的本金会受到很大的损失，也就是说银行保险类理财的产品不可能让储户们的存款有良好的安全性，能保住本金就算不错了。

其实储户要明白存款和保险类理财产品的区别，一种是保护本金，一种是本金可能会存在亏损，存款基本上属于0风险的，而保险类理财产品则是有风险的，所以储户在去银行办理存款业务时一定要弄清楚这些，否则最后不但自己的本金那不回来，而且还可能会导致本金亏损的状态。那样存银行就是得不偿失了。

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四：资管员工可以炒股吗

这几天看行业新闻，又发现有券商受到处罚了，处罚的原因还是员工的炒股问题，每年都会有这样的新闻出现。为什么总会有从业人员去触犯这个红线呢？今天无忌就跟大家分享一个从业人员是否能炒股，他们的股票水平到底如何的问题。以便大家以后决定是否去问从业人员，要买什么样的股票。

目前证券行业的从业人员可以说近百万吧，所有的从业人员，监管要求，是绝对不能买卖股票的。这从业人员中，真的其中能很懂股票的额，基本也转型去做基金经理了。不管是公募还是私募，又或者是券商资管的基金经理，他们都是有保密协议的，不会随意的跟你分享什么股票能买。至于一般的从业人员，70%，他们对于股票的研究，还是不行的。如果你是一个投资者，当你不知道买什么股票的时候，你想要问你的客户经理，其实是很难的，这里你可能就找错人了。这里无忌就跟大家介绍一下从业人员的证券账户问题。

从业人员不能炒股，但是可以有证券账户，而且很多证券公司都会有一个要求，就是如果你有证券账户的话，一定要是开在自己的证券公司，这样方便监督跟管理，毕竟被查出来，会影响券商的分类评级结果，对证券公司来说，后果还是很严重的。但是从业人员的证券账户跟我们一般投资者的不一样，他们基本上都是没有挂靠股东卡的，也就是想买股票也买不了，没这个权限，但是他们会开一个基金专户的权限，从业人员是可以买基金的，可以变向的投资股市。那么假设我是一个投资者，我手上有股票，但是股票停牌了，我又想从事证券行业怎么办呢？其实这不影响，你如实上报自己的情况就可以了，入职的时候，你将你的股票转托管到自己入职的券商，然后报备，等到复牌之后，卖出，再撤掉你证券账户的股东卡就可以了。

今年因为行情还可以，又有很多新的投资者进入了股市，在他们进入股市之后，首先要做的当然就是买股票了，但是买什么股票呢？他们自己又没有能力去选，很多就都去问他们的客户经理或者是身边证券公司的朋友，无忌这里再跟大家说一下，真的挺为难他们的，因为他们真的自己也把握不准，不跟你说，你说他小气，跟你说了，最后亏了，你说他坑你。为什么我们从业人员会给投资者一种错觉，就是我们肯定能知道哪个股票涨呢？因为他们觉得，我们从业者能接收到第一手的消息，其实说实话，都是一样的。哪怕是机构的调研人员，他们去上市公司调研，上市公司也只会跟他们说已经写在公告上的东西，偶尔会有一些公告上没有的，也不能很快的反映在股价上，一些重大的消息，他们也不会说，因为都是有保密协议的，如果提前说了，就涉及到内幕交易，后果是非常严重的。在目前大数据的监管之下，应该没有太多的人愿意去冒这个险。

所以，大家以后，如果不知道买什么股票，就不要去问一般的证券从业者了，他们是真不知道。但是券商有自己的投顾业务，就是为客户推荐股票的，大家如果真的想要从从业人员那里得到买什么股票好的话，可以尝试去购买这个服务。部分券商的投顾做的还是蛮好的。

标签：从业人员股票