防骗课堂：冒充老板诈骗，财务人员看过来！

QQ冒充公司老板、负责人诈骗财务人员案件通常是犯罪嫌疑人伪仿或盗用公司老板QQ、微信，编造支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由，指定银行账户要求财务人员转账汇款，或将财务人员拉入虚假“公司内部QQ”，设置仿真办公聊天情景，骗取财务人员信任，以各种理由指令财务人员转账汇款。

为做好此类案件防范工作，警方提示辖区企业负责人、财务人员要做到：不轻信、不添加、慎转账。

真实案例

近期，霍城垦区某公司女财务小丹在办公室接到一封“工作安排”电子邮件，电子邮件的发送方自称为公司“老板”郑某。邮件中要求财务人员尽快加入一QQ工作群。小丹入群后发现，这个群内汇集了公司所有“领导层”。

（骗子聊天记录↓↓）

之前，小丹没有添加过老板QQ，加上“老板”又是咨询“客户”合同款的事情，就误以为对方是老板。

“老板”以询问资金是否到账为幌子，借机向财务小丹了解公司账户的余额，为后续诈骗最重要的环节----入局转账做铺垫。

（骗子聊天记录↓↓）

在“老板”获取公司账户余额信息后，很快以一笔货款要支付为由，指令小丹汇款。小丹在请示了群内“领导们”的意思后，汇出了款项。

（骗子聊天记录↓↓）

直到次日上午，小丹在公司碰到真老板，才知道自己上当受骗了。

手法解析

（一）添加好友，入坑。

虚拟世界里，对方是男是女无从分辨，更何况是自称公司“老板”的人。第一步添加好友开始，便入了骗子的瓮，后面的一切操作都是为上当受骗做“铺垫”。

（二）身份默认，信息泄露。

入QQ群后，随之而来的就是，＂高层管理人员＂和财务人员从属身份的＂确定＂。＂领导＂下达指令，财务人员执行，在这相对封闭的QQ群里，财务人员产生现实与虚拟的＂倒错＂，从而＂领导们＂询问资金等情况，财务人员和盘托出，致使公司各种信息泄露。

（三）执行指令，越位制度。

最后一步打款，严格遵守财务制度可能成为最后一道防线，但在财务人员＂命令＂大于＂制度＂的＂习惯＂中，资金很轻易地转账进入骗子的账户。

方提醒：其实，假冒“老板”指令财务人员给客户转账的骗局已不新鲜。但依然还有很多财务人员上当受骗，给公司、个人造成巨大财产损失。

所有被骗的财务人员都有一个共同点，没有严格遵守公司财务管理规定，对外转账没当面或电话向老板或负责人再次确认，因此为被诈骗埋下了隐患。

课后题（多项选择题）

如果你是一名财务人员，老总QQ安排汇款，你怎么做?（）

A、不要轻易添加陌生QQ、微信好友申请

B、对于网络社交工具要求转帐汇款的，提高警惕

C、网络社交工具要求的转帐汇款，必须当面或电话核实

D、一旦发现被骗，第一时间拨打110报警

答案：ABCD