潍坊寿光农商行成功堵截一起可疑开户事件

近日，寿光农商行成功堵截一起可疑开户事件，并协助市公安局现场成功抓获不法分子4人，获得了市公安局表扬点赞。

2022年5月31日15时30分左右，一名年龄约40岁外省籍男子持寿光某通讯公司工作证明至寿光农商行某支行要求开立银行卡、手机银行，在整个尽职调查过程中，中年男子神情紧张，回答含糊不清，并不断向营业厅外张望，营销经理觉得该男子形迹比较可疑，这时另一名青年男子走进营业厅，告知申请开卡的中年男子其在外面等他，营销经理发现青年男子出门上了一辆潍坊外地牌号的车辆，根据其职业经验，判断两人极有可能为买卖银行卡团伙，便以开户需要总部授权为由稳住开卡客户，第一时间启动堵截可疑开户应急预案。一方面向当地公安机关转交可疑开户线索，另一方面向上级行汇报相关情况提醒辖内营业网点防范。接到线索后公安机关经侦部门火速到达现场，以雷霆之势控制住开卡人员，正在等待的青年男子见形势不对立即驾驶车辆逃窜，公安人员当机立断将同行人员驾驶车辆逼停，最终成功抓获车上另外3名嫌疑人。全部抓捕过程总共不到15分钟。

近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户，继而实施电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动案件频发。为深入推进“断卡”行动工作部署及落实，在当地监管部门和省市联社的指导下，寿光农商银行严把开户审核关，做好涉案账户源头管控工作；强化内部培训，提升行内员工的防诈能力和反诈手段；完善账户风险防控机制，提升账户全生命周期风险监测、防控能力；开展“反诈拒赌安全支付”“‘断卡’行动‘断’在源头”“防范打击电信诈骗跨境赌博我们在行动”等集中宣传活动，提高全民反诈拒赌和安全合规使用支付结算工具的法律意识。

下一步，寿光农商行继续强化警银联动和联防联控机制，坚决遏制涉嫌电信网络诈骗、跨境赌博等黑灰产业资金结算活动，为进一步普及金融知识，促进良好的支付环境和维护社会长治久安打下坚实基础。

（来源：潍坊市联社）