收单外包服务机构尽职调查及评级工作指引

Q2：需完成收单外包服务机构尽职调查的频率如何？

A2：每年至少一次。

根据中国人民银行《银行卡收单业务管理办法》、中国支付清算协会《银行卡收单外包业务自律规范》和《收单外包服务机构评级指引》等监管规定，每年需配合收单机构完成至少一次的尽调评级工作。

Q3：收单外包服务机构收到的单据是否有完成期限？若未按时提交单据，后果是什么？

A3：此项工作是履行中国人民银行《银行卡收单业务管理办法》、中国支付清算协会《银行卡收单外包业务自律规范》和《收单外包服务机构评级指引》等监管规定。

尽职调查及评级每年召开一次，请在10月31日前完成填写。如未按时提交，将可能影响您在中国支付清算协会的评级结果。

Q4: 单据有哪几种状态？哪些状态是最终状态？

A4: 单据状态包括：“未填写”、“待审核”、“已审核”、“已驳回”。其中只有“已审核”为最终状态，代表已经通过审核；对于状态为“已驳回”的单据，商户可以修改资料内容，再次提交后单据状态将变更为“待审核”等。

Q5 如果系统自动带出的信息有误，应该怎么处理？

A5: 系统默认提取收单外包服务机构在入驻时填写的信息；若实际信息有变更，请直接更改。

Q6: 填写过程中，页面显示“登录超时，请重新登录”怎么办？

A6: 目前平台的单次登录有效时间为30分钟，若超时则需重新登录。因此，建议收单外包服务机构在填写单据过程中时常保存草稿，以免丢失信息。

Q7: 收单外包服务机构提交单据后，可以撤销吗？

A7: 不可以。

Q8: 收单外包服务机构可以修改已通过审核的单据吗？

A8:不可以。通过商户平台的合规管理模块直接修改已通过审核的单据，请您在点击提交前据实填写并确保信息准确。

Q9: 单据被驳回，应当如何处理？

A9: 对于状态为“已驳回”的单据，收单外包服务机构可以登录合作伙伴平台->账户中心->合规管理模块，点击【查看】，查看驳回原因并返回填写页面修改。修改完成后可再次提交单据。

Q10: 同一主体收单外包服务机构，是否需重复录入？

A10：同一主体收单外包服务机构，仅需针对其中一个服务商号做信息完善。

Q11: 基于Q10基础上，同一主体收单外包服务机构，具体哪个服务商号需要操作？

A11：一般情况下，系统会针对同一主体收单外包服务机构下商户交易量最大的服务商号触发，如登录其中一个服务商号未查询到具体需尽调评级的，可登录其他服务商号查询具体单据。

第二类 信息填写指引：

Q12: 办公地址要如何填写？

A12：办公地址需要填写所在“省市区+详细地区“

Q13:财务报表需要上传什么时间段？

A13:需上传去年的财务报表；2023年度尽调评级工作需上传2022年的财务报表。

Q14：财务报表有格式要求吗？

A14：请上传（1）加盖公司公章的正式财务报表，或（2）会计事务所出具的正式财务报表。如有审计报告，也请上传。

Q15：合同开始时间、合作地域如何填写？

A15：合同开始时间是指收单外包服务机构与微信支付的合同起止日期。合作地域录入具体的省份、自治区、直辖市及所在县。

Q16：合格高级管理人员中，“合格”的标准是什么？

A16：根据中国支付清算协会的《收单外包服务机构评级指引》，合格高级管理人员应同时满足以下两个条件：

（1）具有从事经济、金融、会计、支付清算、法律、计算机、电子通信或信息安全行业3 年（含）以上工作经验。

（2）学历为大专以上。

Q17: 若有疑问或者建议，怎么联系平台？

A17：可以通过微信支付官方客服电话或者腾讯公众号进行咨询，建议优先使用在线文档 【 点击文字】留下相关咨询问题。