投资期货、股票亏损严重！农行一员工利用职工身份诈骗130多万，获刑12年4个月

　　日前，邢台银保监分局连开八张罚单，剑指中国农业银行巨鹿支行（以下简称“农行巨鹿支行”）及其员工。

　　罚单显示，农行鹿县支行因对员工行为管理不到位，被责令改正并合计罚款70万元。

　　另外，时任农行巨鹿县支行行长和两名下属分理处主任也被警告并罚款5万元；两名员工被禁止终身从事银行业工作。

　　值得注意的是，其中一名员工董某涛的主要违法违规事实为：利用银行职工身份，骗取他人财物。金融法眼从中国裁判文书网找到了董某涛的诈骗案细节。

　　23年老员工利用职务便利骗钱投资，

　　农行将其开除公职

　　据裁判文书网披露，董某涛1995年4月进入农行鹿县支行工作，直至2018年，银行将他开除，其在农行工作时间长达23年。

　　在农行工作时间如此之久，银行为何将其开除？

　　原来，董某涛仗着自己的银行员工身份，四处骗取他人钱财，最终事情曝光，银行依据有关规定将其开除公职。

　　董某涛为何要骗取他人钱财？骗来的钱财去哪儿了？

　　根据董某涛的供述，其炒期货亏损大约有400多万元。同时，董某涛在农行有28.8万元贷款，并借妻子的名义在邢台银行贷款20万元、邮政银行贷款16万元。另外，董某涛在P2P平台上大约有七八十万的贷款，几张信用卡存在欠款，在微利贷也有贷款，还有一些向个人的借款。

　　多名农行用户被骗，

　　公诉机关共指控五起犯罪

　　据裁判文书网披露，公诉机关共指控董某涛涉五起犯罪，其中第三、四、五起犯罪被法院判定事实清楚，证据确实、充分。

　　在公诉机关指控的第三起犯罪中，被害人葛某去农行健康西路银行分行找董某涛办理业务时，董某涛向葛某推荐对公存款业务，并葛某指挥将存款从定期转为活期，然后通过超级柜台将100万元转到了一电商公司账户上。

　　随后，董某涛将这100万元转到自己控制的妻子的农行卡内，并将其中的46万元用于归还债务，剩余部分投资到了期货和股票上，最终赔光。

　　值得注意的是，葛某并不是唯一的受害人，还有其他农行用户也被董某涛骗取钱财。裁判文书网披露了公诉机关指控的第四、五起犯罪细节。

　　2018年1月份，董某涛以完成存款任务为名，将前来农行办理定期存款的周某夫妻俩的7万元，转到其控制的银行卡内，之后董某涛将这笔钱全部用于炒股，后仅向对方返还了2万元本金。

　　同年3月，董某涛再次以需要完成存款任务为由，让受害人董某给他转30万元。在受害人将30万转给董某涛后，这笔钱被他部分用于归还贷款，其余部分被投入期货和股市。后董某涛仅归还现金1.2万元及家用轿车一辆（轿车折抵2.8万元）。

　　诈骗罪成立，

　　董某涛获刑12年4个月

　　一审法院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。

　　在公诉机关指控的第三起犯罪中，董某涛对葛某虚构每月可得到5000元利息的事实，并在葛某将100万元存至易某电子商务公司账户当日，将该款转至由其控制的银行账户，后用于归还以前的债务和投资高风险期货、股票，致使无法归还该100万元，一审法院因此认定其对该100万元具有非法占有的故意。

　　在公诉机关指控的第四、五起犯罪中，董某涛在投资期货、股票经营活动中，已出现严重亏损，并且欠下巨额债务，在明知自己无能力偿还债务的情况下，隐瞒其因投资期货亏损严重和负有巨额债务的事实，仍以完成存款任务为由，向两名被害人所借款用于高风险投资，属“明知没有归还能力而大量骗取资金”，可以认定为具有非法占有的目的，一审法院因此将董某涛的行为认定为诈骗。

　　最终，一审法院以诈骗罪判决董某涛有期徒刑12年4个月，处罚金7万元，并追缴违法所得，返还受害人合计151万元。

　　不过，董某涛对该判决不服，提出上诉。

　　二审法院审理后，认为董某涛已退回被害人价值6万元的财物，应从诈骗数额中扣除，遂对诈骗额予以纠正。二审法院认为，董某涛以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取多人财物，共计人民币131万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。

　　最终，二审法院对一审判决认定的事实予以确认，认为适用法律正确，量刑适当，故判决驳回董某涛的上诉，维持原判。该裁定为终审裁定。

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