一、境外账户可视化
提供境外账户开、变、销的全流程管理，支持久悬户预警和提醒；基于银企直连、SWIFT和RPA技术，提供境外账户的余额、流水的动态监控，实现全球账户可视和可控；提供银行账户组织架构属性维护，提供银行账户授权管理，提供境外离线（非银企直连）账户的维护管理，提供境外在线账户和离线账户统计查询、境外银行账户流水管理及流水批量导出等功能，提供集团资金池账户脱钩挂钩管理及账户印鉴、U盾的登记、到期、续期等管理，支持用户在授权范围内对在线账户和离线账户交易流水查询及批量导出。
图3：境外账户统一管理
二、境外资金结算管控
基于银企直连服务，支持资金跨境结算及银行处理结果返回，提供境外资金结算的线上流程管理和支付，包括付款申请、审批、结算处理、直连指令管理；支持批量处理、净额结算、结算退回等操作，结算处理完成后，基于银企直连服务，生成对应的指令报文信息，从而形成线上平台的支付申请、审批、支付、生成凭证、银企对账的业务闭环；结算管理支持工作流审批；支持与财务共享系统、核算系统、财务公司系统等集成，实现结算管理的业务协同。
图4：境外支付结算管理
三、境外外汇交易管理
提供外汇交易信息的编制及发起、审批，支持由交易需求自动生成交易或者直接发起新的交易，交易类型包括外汇即期、外汇远期、外汇掉期、外汇期权、货币掉期、货币互换、利率掉期、同名划转、跨币种付款等，对于远期交易和期权交易，支持交易后的处理操作（远期交易后处理操作：提前交割、展期交割、违约/平盘；期权交易后处理操作：行权、失效、敲入、敲出）；对于同名划转的调拨交易，支持同币种调拨和跨币种调拨；交易生成后自动生成交易全生命周期的现金流信息。
图5：外汇交易全生命周期管理
四、境外资金池管理
提供境外和跨境资金池的管理，提供资金池账户架构管理，实现资金集中归集、集中利用、集中收付、内部调拨；资金池类型支持境外资金池、跨境资金池和跨境双向人民币资金池，支持资金池账户结构管理、资金池交易管理、资金池额度管控；支持资金池内部账户管理，提供内部计息和内部核算管理。
图6：境外及跨境资金池管理
五、境外外汇敞口管理
支持通过业务系统、财务系统接口或手工录入境外成员单位的各币种敞口数据，并按设定的期限和组织单位层级对敞口数据进行汇总统计，并支持内部自然对冲或敞口调整，支持多组织架构管理流程；对接市场汇率数据，根据设置的敞口金额、期限或汇率阈值，提供敞口风险预警提示。
图7：境外汇率风险管理
六、境外投融资管理
提供融资方案、融资申请、融资审批、融资放款、融资还款、展期、利息、还款计划管理等业务办理的全过程管理；实现融资计划、授信、担保、抵质押、业务合同业务过程数据强关联，额度强管控，流程节点过程中实时占用，业务完成自动释放，到期提醒和预警；支持30多种市场主流融资品种的业务管理；提供投资业务交易台账以及事项流程管理，对财务性投资的规模、收益和风险情况进行分析和监控。
七、境外资金预算管理
提供基于境外公司各项业务预算数据的境外资金预算管理，包括月度预算编制、年度预算编制和年度总预算管理；与境内资金预算结合形成全球资金预算管理。
八、境外资金计划管理
提供资金计划编制上报、资金计划追加、资金计划执行管理，支持多维资金管理组织,支持不同产业集团和管理板块多元化周期频率模式:年度、季度、月度、旬/周/天等不同周期，业务管控模式多元化:以收定制,限额受管,信用结合等,支持计划外特殊审批流程，实现资金使用事前计划、事中控制、事后分析。主要功能有计划设置、计划编制、计划审批、计划汇总、执行控制、计划调整、计划查询、计划执行比例分析等。
图8：境外资金计划管理
九、战略决策分析
境外资金预算决策管理
提供资金预算执行监控、资金预算完成情况分析、资金计划执行分析。
境外资金流动性决策管理
提供资金头寸、大额异动、外汇存量、现金流量、资金收支波动、资金集中度、资金池资金余额、跨境资金池额度分析。
境外融资统筹决策管理
提供融资成本、融资余额、融资到期期限、授信额度占用、偿债能力分析。
图9：境外资金可视化决策分析
图10：境外资金大数据可视化分析平台（大屏）
境外风险决策管理
提供市场利率波动影响分析、市场汇率波动影响分析、外汇敞口风险、存贷比预警分析。
境外经营决策管理
提供流动比率、净利润结构、盈利能力分析、资金周转率分析、资金趋势分析等。
拜特科技境外资金管理平台业务价值
拜特科技境外资金管理平台通过预算管控、账户可视化方案、资金池管理、合规和额度管控等，帮助跨国企业实现全球资金的有效调剂和集中利用，保障境外资金安全，并降低交易成本，控制汇率、利率波动风险，降低汇兑损失、提升财务收益，在资金安全、风险管控、业务合规和高效运营方面提升境外资金管理的业务价值：
资金安全
在账户可视、支付和交易流程管控基础上，以资金计划为管控抓手，从流程上、技术上保障境外资金安全；
风险管控
实时、全量掌握外汇敞口数据，对接市场汇率，实时反应损益变化数据并进行预警，通过敞口模型推演敞口对冲方案并执行对冲交易，实现敞口风险中性；
业务合规
境外各国资金业务合规规则复杂，通过事前合规分析、事中合规审核、事后业务回溯，确保境外资金业务开展的合规性，避免合规审查风险；
高效协同
通过银企直连、RPA、线上化以及和业务系统间的集成，将业务流、信息流和资金流统一，提升境外业务整体运营效率，同时对资金实现全面集中、统筹管理，提升境外公司之间、境内与境外之间资金运营效率。
拜特科技境外资金管理平台助力跨国企业构建、升级完整的全球司库管理体系，帮助跨国型企业的境外资金及外汇业务实现数字化、线上化、智能化和大数据分析决策，将境外资金业务和境外资金平台金融服务流程规范化和标准化，同时通过境外资金管理平台的建设，将资金业务与境外生产、贸易、采购、销售等业务相融合，形成合规的、安全的、端到端的资金及金融服务方案，服务境外成员企业，为跨国企业海外业务扩张提供了坚实保障，有力的推动了跨国企业的海外业务战略推行，支撑企业国际化战略进程快速发展，加快建成具备全球竞争力的世界一流企业！
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