【宜宾是网络诈骗重灾区】你接到过诈骗电话吗？

宜宾卢子

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【宜宾新三江周刊原创】电信网络诈骗,宜宾人你知道多少

本刊记者 邓棣文

  
    2018年，宜宾市共破获电信网络诈骗案件140余件，成功止付涉案资金2084.8万元，成功冻结涉案资金3889.5万元，抓获犯罪嫌疑人211名。
　　  其中，宜宾市公安局刑侦支队牵头开辟境内外两大战场开展侦查打击工作，先后破获两起公安部挂牌督办的特大跨境电信诈骗案。电信诈骗案为何频繁出现？群众又为何频频上当？如何才能避免被骗，宜宾警方这样说……


案例一：
叙州区公安分局成功侦破“10.30”刘某等人非法利用信息网络案件

  　　2018年9月以来，我市大量群众频频接到“由于你信誉良好，邀请你帮我的店铺写评语，报酬360元一天，用手机即可操作，咨询QQ：********”的刷单类诈骗短信，或者宣传涉赌网站的垃圾信息，严重干扰了人民群众的正常生活，部分群众防骗意识淡薄，纷纷上当受骗，联系了所谓刷单兼职的店铺，被要求先交一定金额的保证金，却在每天完成一定数量的写评语工作后并未领取到报酬，从而被骗取几百到几千元不等的资金。
  　　叙州区公安分局接到群众报警后，迅速开展工作，利用无线电反制技术，一举捣毁了位于宜宾市某小区的犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人7人，当场缴获8台发送垃圾短信的群呼设备，两千余张手机卡和用于作案的手机、电脑等设备以及装满公民个人隐私信息的5个U盘，追缴非法所得20余万元。


案例二：长宁县公安局速破“1.09”冒充银行工作人员诈骗案

  　　2019年1月9日，长宁县公安局接群众报警称：自己接到自称银行工作人员的电话，称由于信用卡逾期需要配合处理，骗取了事主接收到的短信验证码，将事主银行卡中的5000元钱转走。
　  　长宁县公安局刑警大队庚即开展调查取证工作，并第一时间上报市反诈骗中心，中心迅速按照应急预案开展工作，通过与第三方支付公司无缝对接，迅速响应，在短时间内将被骗资金拦截下来，并成功将事主被骗资金原路退回其账户，挽回了被骗群众的经济损失。


案例三：屏山县公安局成功侦破虚假投资理财平台系列诈骗案
  　　屏山县公安局在工作中发现，2016年4月以来，湖北籍男子周某某通过QQ群召集吉林、湖南、江西等地11名QQ好友，合伙建立了“世贸金融”平台。该平台打着互帮互助旗号，利用高额利息以及推荐奖励模式不断吸引会员注册投资，其核心模式为借新还旧，运行一个月不到便崩盘，导致最后进场投资的会员损失一空。该诈骗团伙作案涉及全国各省各地，案件受害人众多，涉案金额数千万。
　　  屏山县公安局专案组经过近1年的不懈努力，辗转奔袭广西、广东、福建、湖南、上海、江苏、山东、浙江、安徽等12省28市开展工作，一举打掉以周某某（男，27岁，江苏常州人）为首的诈骗团伙。共抓获主要犯罪嫌疑人18人，查获作案银行卡51张、身份证32张、支付宝账户19个和电脑、U盘等一批电子作案设备，追回涉案资金430余万元、车辆9辆（价值210余万元）。


案例四：南溪区公安分局成功侦破“3.04”特大跨境电信诈骗案件
    2018年3月，南溪区公安分局接群众报警称被一名外籍男子利用微信交友获取其信任后，假借建立恋爱关系，先后骗取事主资金168万元。分局刑警大队接警后，迅速成立专案组，在省、市公安机关大力支持下，历时半年，成功侦破此案，抓获犯罪嫌疑人26名（含3名外籍犯罪嫌疑人），冻结涉案资金430万元，追回事主被骗资金40余万元。

警方观点>>
市民不要贪图便宜，为违法提供“便利”

  　　据宜宾市公安局宜宾反通讯网络诈骗中心（简称反诈中心）主任杨帆介绍，诈骗案件是高发案件，而且损失惨重，在全国各类案件发生比率都在下降的同时，唯独新型网络电信诈骗案件呈上升趋势，偷盗抢劫、入室盗窃等案件都远远比不上电信诈骗案件的危害。其中被骗群体覆盖到了各类社会人员，特别是学生、中老年人、财会人员等群体为最易受骗人群。
　  　杨帆介绍，从2018年以来，宜宾发生的诈骗案件种类最多的为小额贷款和投资理财两种，其中受害人员多数为在校大学生或者社会青年，这类社会群体因日常消费较大，所以就想通过贷款的方式来支撑自己消费。但现在网上贷款平台种类繁多，贷款人员分不清哪些平台是可以贷款的，哪些平台是不能贷款的，因此，就造成了个人财产损失。
　  　只要涉及到贷款，必然要涉及到身份证复印件、人脸识别、银行卡、手机卡和亲朋好友联系方式等信息，诈骗人员掌握了贷款人透露的信息以后，就利用贷款人的身份操作提供的银行卡，若该卡没有网银就会立马注册网银，然后进行转账。
　  　转账过程中，贷款人手机会收到验证码，这时诈骗人员就会让贷款人将验证码告诉自己，并且告诉贷款人必须要注册网银来让贷款人告诉自己验证码，网银注册之后，诈骗人员就将贷款人该卡内的余额全部转出。“这也是目前我们遇到最多的情况之一，骗取信任之后，获取你的验证码，然后将你的钱转出。”杨帆说。

群众防范意识淡薄，骗子诈骗手段防不胜防

  　　杨2帆还介绍，诈骗人员除了对年轻人的诈骗以外，对中老年群体和在外务工人员也有其他手法，其中最常用的就是冒充公检法人员。诈骗人员先冒充银行人员给受骗人打电话，告诉受骗人银行账户有问题，公安机关会来进行调查，然后“公安局工作人员”就会给受骗者打电话，说受害者有问题，紧接着还会有“检察院工作人员”找上门来，并且发一张通缉令给受害者。这时候受害者就会慌乱，听取诈骗人员的“建议”采取一系列“补救措施”。
　　  “诈骗人员采取手段，让受害者去办理新的手机卡再绑定新办理的银行卡，然后让受害者自己将其他银行卡的资金转到新办理的银行卡里，在此期间受害者会不停收到各种验证码，其实就是诈骗人员正在通过网银系统操作新卡，而且在这过程中受害者的资金已经被转走了。”杨帆说，诈骗人员采用的这类手法，巧妙的规避了直接转账给诈骗人员的手段，使受害者防范心理降低，在受害过程中能够积极配合诈骗人员。
　  　杨帆表示，诈骗人员使用这类诈骗手段频频得手，多数原因是广大群众对司法机关和公安机关的不了解，在这些“部门”找上门来后，群众心里上产生了畏惧感。所而诈骗人员就利用受害者的慌张、畏惧等心理来对受害者进行套路洗脑。这一受害群体多数发生在在外务工人员和中老年群体及小商贩商家身上。

咱们这样防范>>
反诈中心，为群众财产保驾护航

  　　据宜宾市公安局党委委员、副局长李鹏举介绍，在全国各类案件发生比率都在下降的同时，唯独新型网络电信诈骗案件呈上升趋势，据相关数据统计，新型网络电信诈骗按目前全国增长比率为26.4%。其中被骗群体覆盖到了各类社会人员。为了能够更好的保障人民群众利益，在2019年1月1日，宜宾反通讯网络诈骗中心正式实体运行。
  　　杨帆告诉记者，从反诈中心运行以来，反诈中心每天会收到上千条预警，据统计，每天全国会发生上千起诈骗案件，人民群众受到1.1—1.3亿元的经济损失，其中宜宾群众遭受到的损失约为几万元。
　　  反诈中心是什么，能够起到什么作用？杨帆介绍说，反诈中心目前已和110报警电话联通，群众遇到受骗情况后，拨打110报警时，110电话立马就会和反诈中心报警电话进行接通。反诈中心在接到群众报警并了解到被骗类型后就会进行紧急处置，若群众已经通过银行卡向诈骗人员银行卡进行了转账，那反诈中心就会在相关系统里输入受害者银行卡帐号，该卡就会24小时的紧急止付。
  　　“以往办案流程是老百姓报案后要进行立案程序，立案之后，办案民警要上传自己的证件和法律文书到相关平台上才能通过平台和银行进行联系，这样才能进行止付，但是这个时间一耽搁，受害者的财产早就被转走了，所以为了和诈骗人员抢时间，我们现在和相关科技公司进行合作，使用他们的止付产品，以此来实现先止付后补手续的措施。”杨帆说，下一步，反诈中心还将对目前全国几百家的第三方支付平台也进行紧急止付的合作，先将群众财产保护下来，再来进行办案。
　　  除了止付以外，反诈中心还可以预警和劝阻。目前，反诈中心和阿里巴巴平台及其他反诈骗科技公司进行合作，这些平台会将所监控到通过拨打电话进行的诈骗行为向反诈中心进行推送。

诈骗人员的“离间计”

  　　杨帆表示，凡是归属地是宜宾的手机号在接到境内外电话或是虚拟电话、可疑诈骗电话后，合作平台就会在延迟的两三分钟时间内，将此信息推送到反诈中心，反诈中心在收到预警之后，立马联系事主，“很多时候在联系事主时，事主都还处于通话状态，遇到这种情况，我们会反复拨打事主电话和以反诈中心的名义发送内容为‘你正在和骗子通话，请你立即挂掉电话’的短信给事主。”据杨帆透露，在前段时间，反诈中心接到一个诈骗预警推送时，发现事主正在受骗上当，但这时候，反诈中心已经联系不上该事主，因为该事主认为反诈中心的电话是诈骗行为，最后反诈中心只好让派出所民警上门劝阻该事主。
　  　“很多老百姓以为反诈中心也是诈骗人员，因为现如今诈骗人员在冒充公安机关进行诈骗时，会告诉受害人员，若不相信自己是公安局的人，一会儿公安局就会给你打电话，结果我们把电话打进去时，反而证实了骗子是警察，警察是骗子的‘乌龙’。”杨帆说。
  　　杨帆还表示，现在人民群众的防范心理日渐提高，但还是出现被骗的情况，无外乎是诈骗人员利用了受害人员的心理状况，抓住了受害人员的心理薄弱点和慌张心理，稍加改变诈骗套路“剧本”就让受害人员防不胜防。针对这一情况，在2019年，反诈中心在打击诈骗行为的同时，还会狠抓宣传防范，让宜宾所有群众都能知道诈骗的手段，以此来减少人民群众受害的损失。

诈骗工具展示

  　　群呼设备：群呼设备拥有拨打电话和发送短信功能，只要插入电话卡后，就会在5公里范围内拨打电话或发送垃圾短信，短信内容大多为中奖、博彩、小额贷款等内容。
　　  电话卡：诈骗人员使用的电话卡来源有两种渠道。第一种为未实名电话卡，多数从国内的黑色产业链内取得，在社会上，有诸多不法人员通过各种渠道贩卖此类电话卡；第二种，为实名非本人使用电话卡，这类电话卡由很多社会底层人员通过自己身份证或亲友身份证来办理的电话卡，然后将办理的电话卡以几十元/张的价格出售给诈骗人员。
　　　　银行卡四件套：银行卡四件套分别为银行卡、电话卡、优盾和身份证复印件。一些抱着投机取巧想法的社会人员，用自己身份证办理银行卡和电话卡后，以上千元的价格通过各类信息渠道出售给诈骗人员。其中，外籍人员通过护照在国内办理的“四件套”最是昂贵，以3万元左右价格出售给不法人员。
(据宜宾《新三江周刊》2019年1月24日第4期）

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